Брокерское обслуживание сбербанка. Как открыть брокерский счет? Подача заявки и торговые условия, отзывы

Обновлено 16.04.2019.

На рынке наметилась устойчивая тенденция к упрощению доступа клиентов на биржу. Ведущие брокеры стараются сделать процесс открытия брокерского счета и торговли максимально удобным и понятным. И, конечно, Сбербанк, самый крупный брокер, тоже не является исключением.

Раньше для заключения договора на брокерское и депозитарное обслуживание требовалось обязательно приходить в офис, а сейчас это можно сделать онлайн, не выходя из дома. Еще несколько лет назад невозможно было совершить ни одной сделки без освоения программы QUIK, интерфейс которой отпугивал новичков, а процесс установки и настройки этого терминала отбивал всю охоту к инвестированию.

Сейчас же у многих брокеров появились удобные и интуитивно понятные мобильные приложения, разобраться в которых под силу каждому. Самое распиаренное из них – от «Тинькофф Брокер», однако подобные продукты есть и у «Альфа-Банка», и у «Открытия», и у «ВТБ» и т.д. Темой сегодняшней статьи будет мобильное приложение «Сбербанк Инвестор».

Мы рассмотрим механизм открытия брокерского счета в Сбербанке, его пополнение, покупку ценных бумаг и валюты и вывод денежных средств на банковский счет. Также остановимся на некоторых особенностях индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке, проанализируем комиссии, выявим достоинства и недостатки. В качестве примера мы купим 1000 долларов США с помощью приложения «Сбербанк Инвестор».

Перед прочтением статьи полезно будет освежить в памяти обзоры других брокеров: (рассматривалась покупка валюты через QUIK), (покупка валюты с помощью терминала «Альфа Директ»), (покупка ОФЗ через webQUIK), а также с их мобильным приложением «Тинькофф Инвестиции».

Брокерский счет в Сбербанке. Достоинства

1 Простота открытия брокерского счета в Сбербанке.

Проще всего открыть брокерский счет в Сбербанке через «Сбербанк Онлайн». Кнопка «Открыть брокерский счет» скрывается в разделе «Прочее» — «Брокерское обслуживание»:

Далее выбираем интересующие нас рынки: Фондовый (для покупки/продажи акций, облигаций, ETF, ПИФов, депозитарных расписок), Валютный (для покупки/продажи долларов и евро) и Срочный (для покупки/продажи фьючерсов и опционов. Данный рынок считается высокорисковым, поэтому новичкам сразу туда лезть не стоит).

Лучше проставить галочки во всех полях, даже если что-то вам на данный момент не нужно, вдруг потом понадобится. У Сбербанка нет платы за обслуживание при отсутствии сделок.

Затем нужно выбрать один из двух тарифов, «Инвестиционный» или «Самостоятельный», подключение обоих тарифных планов бесплатно. На тарифе «Инвестиционный» установлена единая комиссия за сделки на фондовой секции Московской Биржи в 0,3%. На «Самостоятельном» тарифе комиссия за сделки меньше, при обороте до 50 000 руб./день она составит 0,165%, при обороте от 50 000 до 500 000 руб. - 0,125%, при больших оборотах комиссия ещё ниже. Повышенную комиссию обладатели «Инвестиционного» тарифа платят за возможность оформления подписки на аналитические обзоры команды Сбербанка. Комиссии за сделки на Срочном рынке (0,5 руб. за контракт и 10 руб. за принудительное закрытие позиции) и на Валютной секции (0,3%) на обоих тарифах одинаковые:

UPD: 16.04.2019
С 1 апреля Сбербанк существенно снизил комиссию за сделки на Московской Бирже на тарифе «Самостоятельный». Теперь при дневном обороте до 1 млн руб. комиссия за сделку на Фондовой секции составит 0,06%, при обороте от 1 млн руб. до 50 млн руб. - 0,035%. На Валютной секции комиссия была снижена с 0,3% до 0,2%.

На обоих тарифах есть комиссия за депозитарий (за хранение ценных бумаг), которая составляет 149 руб./мес. (взимается, если в данном месяце были сделки покупки или продажи ценных бумаг; если таких операций на фондовом рынке не было, то и комиссии нет).

Я выбрал тариф «Самостоятельный». Далее необходимо указать счета для вывода денежных средств с брокерского счета. Для этих целей лучше открыть в «Сбербанк Онлайн» сберегательные счета, с которых можно снимать денежные средства без комиссии, без отлежки и без ограничений по суммам. Можно указать и карточные счета, а перед обналичкой самостоятельно переводить денежные средства на сберегательные счета. Вывод денежных средств с брокерского счета на счета в других банках у Сбербанка не реализован:

На следующем шаге можно запретить Сбербанку использование своих ценных бумаг для сделок овернайт, т.е. не давать их банку в долг. Если разрешить, то будем получать дополнительный доход до 2% годовых:

Я отметил, что меня не интересует получение дополнительного дохода, пускай мои бумаги будут при мне. При банкротстве брокера с ценными бумагами, которые находятся в депозитарии, ничего не случится, их просто нужно будет перевести в другой депозитарий, а вот с бумагами, которые были отданы брокеру в долг, все будет гораздо сложнее. В этом случае выцарапывать свои бумаги придётся в рамках процедуры банкротства, и вполне возможно, что вы их больше не увидите. Впрочем, вероятность банкротства Сбербанка стремится к нулю.

Использование заемных средств брокера для торговли очень часто влечет к сливу депозита. Я рекомендую использовать для торговли только собственные средства, никаких плеч, поэтому не ставим галочку в поле «Хочу использовать заемные средства для фондового рынка»:

Сбербанк предлагает открыть заодно и (ИИС). У меня он уже открыт у другого брокера, а один человек может иметь только один ИИС, поэтому я отметил, что мне ИИС в Сбербанке не требуется:

Затем проверяем персональные данные (они подставляются автоматически), указываем цель открытия брокерского счета (например, «для сохранения накоплений» или «для получения дополнительного дохода») и подтверждаем, что мы являемся налоговым резидентом только РФ. Дальше нужно нажать на кнопку «Отправить заявление» и подтвердить смс-паролем:

Теперь остается только ждать, Сбербанк обещает открыть брокерский счет в течение 2-х рабочих дней:

На следующий день Сбербанк прислал смс о том, что брокерский счет открыт, и сообщил код договора (который будет являться логином для входа в приложение «Сбербанк Инвестор»), вторым смс пришел временный пароль.

2 Бесплатный торговый терминал.

Можно установить программу QUIK на свой ПК:

Можно ничего не устанавливать и пользоваться браузерной версией webQUIK с любого компьютера:

Можно воспользоваться мобильным приложением QUIK:

Нас же сегодня будет интересовать мобильное приложение «Сбербанк Инвестор», которое специально предназначено для новичков ( уложилась всего в 28 страничек, где большую часть занимают картинки). Никаких хитростей в установке нет, нужно просто скачать приложение из Google Play или App Store. При первом входе необходимо изменить присланный пароль на свой собственный, логином выступает код договора.

Прелесть брокера Сбербанк заключается в том, что все способы подачи поручений бесплатны, и можно пользоваться хоть всеми ими одновременно.

3 Быстрое пополнение брокерского счета.

Пополнить брокерский счет рублями можно в «Сбербанк Онлайн», а вот для пополнения валютой придется прогуляться до отделения:

Пополнение брокерского счета в интернет-банке Сбера осуществляется из раздела «Прочее» — «Брокерское обслуживание» (там же мы подавали заявку на открытие брокерского счета).

Мы хотим купить доллары за рубли, поэтому в графе «Торговая площадка» должен стоять валютный рынок, сумма пополнения в нашем случае равняется 68 000 руб., операцию нужно будет подтвердить с помощью смс-пароля:

4 Покупка валюты/ценных бумаг с помощью «Сбербанк Инвестор».

Открываем приложение «Сбербанк Инвестор». В разделе «Мои счета» (внизу экрана должна быть активна иконка в виде кошелька) видим, что наши 68 000 руб. уже зачислились (прошло буквально несколько минут с момента пополнения).

Нажимаем на иконку «Рынок» (рядом с иконкой «Мои счета») и перед нами открывается раздел, в котором и совершаются все сделки на бирже (на скриншоте ниже активен раздел «Акции»). Нас же интересует валюта, поэтому щелкаем именно на этой вкладке.

Нам нужны доллары, и побыстрей, поэтому щелкаем на инструменте USDRUB_TOD (при совершении сделки на USDRUB_TOM поставка валюты будет только на следующий рабочий день):

Видим текущую биржевую цену — 65,6625 руб. за доллар, нажимаем «Купить»:

При нажатии на кнопку «Продать» или «Купить» на любом инструменте (не только на валюте, но и при попытке совершить операции с акциями, облигациями, ETF и т.д.). система запросит пароль из смс (таким образом случайно совершить сделку, не туда нажав, не получится, к тому же повышается безопасность).

Наконец-то мы добрались до финального шага. Для того, чтобы сделка покупки валюты совершилась по текущей биржевой цене, ставим галочку «По рынку» (заявка берется с запасом в 0,3% от текущей цены, но исполнится она все равно по лучшей цене. Это сделано на случай небольших колебаний цены за время, пока мы будем вводить все данные, на фондовом рынке запас берется в 2%). Если эту галочку не ставить, то можно назначить свою цену заявки, сделка совершится, когда рыночная цена до нее дойдет.

Указываем необходимое нам количество лотов (минимум 1 лот, который соответствует 1000 единиц валюты, в нашем случае 1000$) и нажимаем «Купить», затем подтверждаем операцию.

Вот и все, наша сделка совершилась по текущей биржевой цене 65,66 руб. за один доллар, т.е. мы купили 1000 долларов за 65 660 руб.

Механизм покупки ценных бумаг ничем не отличается от покупки валюты. Сделки и заявки можно посмотреть в разделе «Заявки» (должна быть активна иконка в виде часиков внизу экрана):

Обычная комиссия за сделку на валютной секции составляет 0,3% + 25 рублей (комиссия биржи за сделку менее 50 лотов). До 31 марта Сбер прощает свою комиссию в 0,3%. В результате покупка валюты обошлась нам в 25 рублей комиссии биржи (было 68 000 руб., 65 660 мы потратили на валюту, 25 руб. на комиссию биржи, осталось 2315 руб.):

Реальный курс покупки составил 65,685 руб. за доллар, если учесть еще комиссию 0,3% (197 руб.), которая будет действовать с апреля 2019, то реальный курс будет 65,882 руб. за 1 доллар.

Получилось значительно выгоднее, чем покупать валюту в отделении Сбербанка (на тот момент курс был 67,17):

На ИИС Сбербанка можно сделать так, чтобы купоны и дивиденды зачислялись не на сам ИИС, а сразу на банковский счет.

8 Надежность брокера.

На денежные средства на брокерских счетах не распространяется страховка АСВ, поэтому лучше останавливать свой выбор на надежных брокерах. Объективных критериев надежности, конечно, не существует, но на данный момент поверить в то, что со Сбербанком что-то может случиться, крайне трудно.

«Большие деньги» доверяют Сберу, любопытно смотреть депозитную линейку Сбербанка для экстра премиальных клиентов, где минимальная сумма депозита составляет 300 000 000 руб.

9 Большое количество отделений Сбербанка.

Именно брокерское обслуживание осуществляется только в некоторых офисах Сбербанка , однако для обычного пополнения брокерского счета, а также обналичивания денежных средств подойдет любое отделение Сбербанка.

10 Остатки на брокерском счете учитываются в «Сбербанк Премьер».

С осени 2018 для выполнения критериев бесплатности пакета (основные плюшки - это неограниченные проходы в бизнес-залы по программе Priority Pass и бесплатная страховка на всю семью при совместном путешествии, включая поездки по России) учитываются ещё и остатки на брокерском счете, открытом в Сбербанке (включая ИИС). Необходимые суммы для Москвы - это минимум 2,5 млн руб. или эквивалент в иностранной валюте на последний день месяца, для регионов - 1,5 млн руб.

Брокерский счет в Сбербанке. Недостатки

1 Высокие комиссии за сделку и депозитарное обслуживание.

Комиссия Сбербанка за сделки при небольших оборотах высоковата, собственно, именно из-за нее у всех и возникают основные претензии к брокеру. Например, у «ВТБ» комиссия за сделку на фондовом рынке составляет 0,0413% (+105 руб./мес. за депозитарий при наличии сделок и 1 лота акций «ВТБ», если акций «ВТБ» нет, то будет 150 руб./мес.) против 0,165-0,125% у Сбера (+149 руб. в месяц, в котором были сделки на фондовом рынке, за депо), у «ПСБ» — 0,05% (+ с осени 2018 появилась небольшая комиссия за компенсацию услуг вышестоящих депозитариев, в среднем составляет несколько рублей в месяц), у «Альфы» — 0,06% (+0,04% в год за депозитарий), у «Открытия» 0,057% (+ 10 руб./мес. за депозитарий, + есть ещё комиссия при активах менее 50 000 руб.). У «Тинькофф Брокер» на тарифе «Инвестор» комиссия 0,3% + 99 руб./мес., в котором были сделки.

За покупку валюты у Сбера надо заплатить 0,3%, у «ПСБ» за покупку валюты на сумму более эквивалента в 100 000 руб. установлена комиссия в 0,1%, у «Открытия» на «Конверсионном» тарифе комиссия составляет 0,03875% + 0,02% за вывод валюты на банковский счет.

UPD: 16.04.2019
С апреля 2019 в Сбербанке действуют вполне конкурентные тарифы на брокерское обслуживание, хотелось бы, конечно, еще чуть пониже.

Теперь при дневном обороте до 1 млн руб. комиссия за сделку на Фондовой секции составит 0,06%, при обороте от 1 млн руб. до 50 млн руб. - 0,035%. На Валютной секции комиссия была снижена с 0,3% до 0,2%.

2 Нестабильная работа приложения «Сбербанк Инвестор».

Аналогично приложению «Тинькофф Инвестиции», стабильность работы приложения «Сбербанк Инвестор» тоже оставляет желать лучшего, хотя подобных отзывов про Сбер все-таки на порядок меньше, чем про «Тинькофф». В основном, проблемы наблюдаются при серьезных движениях на рынке.

Стационарный QUIK в Сбербанке тоже вполне может тормозить:

3 Плохая работа службы поддержки.

Я решил написать простенький вопрос в чат поддержки в приложении «Сбербанк Инвестор», но ответа до конца дня так и не получил. Звонок в службу поддержки тоже оказался неудачным, мне просто надоело 20 минут слушать музыку и ждать ответа оператора. Судя по отзывам, с подобными проблемами сталкивался не я один:

4 Нет доступа на Санкт-Петербургскую Биржу.

Купить иностранные акции на Санкт-Петербургской Бирже через «Сбербанк Брокер» не получится, Сбер не дает доступа к этой площадке.

5 Нет стакана котировок в приложении «Сбербанк Инвестор».

Приложение «Сбербанк Инвестор», конечно, рассчитано на новичков, но кто сказал, что новичкам не нужно видеть стакан котировок при совершении сделок? Если для покупки высоколиквидных акций это не так актуально, то вот для облигаций просто необходимо оценить объем спроса и предложения. Иначе, если потребуется купить большой объем, сделка может пройти по очень неприятным ценам, поскольку по адекватным ценам просто не будет необходимого количества бумаг и сработают заявки, выставленные «на дурака».

Однако в Сбербанке всегда можно посмотреть стакан в другом терминале, например webQUIK. «Тинькофф» так своих клиентов не балует, там кроме приложения «Тинькофф Инвестиции» пока ничего нет.

6 Нельзя купить еврооблигации через терминал.

В торговом терминале Сбербанка нельзя купить еврооблигации на Московской Бирже, у которых 1 лот равен 1000$ (например Рус-28, еврооблигации ВЭБа, подробно о них можно почитать в статье ). Сбер предлагает купить еврооблигации только на внебиржевом рынке.

7 Навязывание доверительного управления.

Брокерский счет с самостоятельным управлением открывается через «Сбербанк Онлайн» или в специальных офисах Сбербанка , в обычных отделениях вам оформят доверительное управление от «Сбербанк Управление активами», даже если вы будете говорить, что вам нужен брокерский счет именно с самостоятельным управлением.

Вывод

В крупных городах Сбербанку сложно конкурировать с другими брокерами, обычные комиссии за сделки и за депозитарное обслуживание у Сбера все-таки выше, даже несмотря на их снижение с 1 апреля 2019. А вот в небольших городах конкурентов у Сбербанка немного, особенно при инвестировании больших сумм. Сбербанк-брокер хорошо подойдет для стратегии «Купил и забыл».

Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» показалось мне вполне удобным и функциональным.

При первом открытии приложения система восторженно призывает нас к инвестированию без профессиональных знаний:

Кажущаяся легкость открытия брокерского счета и совершения сделок создает иллюзию, что стоит только что-нибудь купить на свой вкус или последовать какой-нибудь инвестиционной идее — и нас ждут невиданные богатства.

На самом деле, все, конечно, не так безоблачно. В любом деле есть свои тонкости и нюансы, поэтому без первоначальных знаний лезть на биржу просто опасно, нужно иметь хотя бы минимальные представления о бирже и ценных бумагах. Перед выходом на биржу я рекомендую, как минимум, ознакомиться с разделом ).

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi .

Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments

Сбербанк, как известно, является одним из самых популярных финансовых учреждений, работающих на государственной основе. Ежедневно услугами данного банка активно пользуются миллионы людей в самых разных местах Российской Федерации.

Несмотря на обильное распространение, все же некоторые люди до сих пор не знают, что сбербанк предоставляет своим клиентам многие дополнительные возможности. В частности, что касается брокерских услуг для частных клиентов по специализированной программе, выгодной как самому банку, так и обратившемуся клиенту.

Безусловно, выгода напрямую исходит от честного сотрудничества, без каких-либо финансовых махинаций с целью обмана и ради наживы. Тут же обратите внимание, что попытки обмануть сбербанк, в большинстве случаев чреваты серьезными последствиями – судебным разбирательством с соответствующими исками.

Сбербанк CIB

Данный банк имеет специализированное подразделение, которое предоставляет всем нуждающимся полноценные брокерские услуги. Если говорить более точно, то корпоративно-инвестиционный бизнес предлагает услуги – сбербанк брокерское обслуживание.

Важно сделать оговорку, что основной базой клиентов данного подразделения являются те люди, которым куда более сподручно принимать исключительно самостоятельные решения. Особенно это касается тех случаев, когда то или иное лицо строит свои дела таким образом, что весь капитал находится под его и только его руководством.

Популярность

Учитывая общую популярность такого финансового учреждения, как сбербанк, несложно догадаться, что компания имеет обширную область влияния. На регулярной основе брокерскими услугами, предоставляемыми данный банком, пользуются более 180 тыс. различных инвесторов из разных уголков Российской Федерации.

Обратите внимание, что на значительный рост популярности сбербанка также влияют особенности политики этого финансового учреждения. Совершенно любые операции с деньгами можно выполнять посредством специализированных сервисов в сети Интернет. Таким образом, каждому клиенту, пользующемуся услугами сбербанк брокера, дается возможность работать со своими счетами из любой точки мира.

Из всего сказанного возможно сделать вполне логичный вывод, что банк имеет достаточно большое количество филиалов, которое работает не только в сфере обслуживания клиентов, по части каких-либо платежей, но и предоставляет полноценные брокерские возможности. В какой бы конкретно точке России вы не находились, вы наверняка сможете беспрепятственно воспользоваться подобным перечнем возможностей в 2017 году.

Торговые площадки

Как и любой другой брокер, сбербанк активно взаимодействует лишь с некоторыми торговыми площадками, особо популярными в России. Их число, как правило, сильно ограничено, однако для клиентов данного банка этого более чем достаточно.

В список основных торговых площадок сбербанк брокера в 2017 году входит:

• срочный рынок, позволяющий работать с опционными и фьючерсными контрактами;
• основной рынок, являющийся основным и позволяющий работать с мировым фондовым рынком;
• внебиржевой рынок, работающий с различными направлениями, не касающимися внутреннего рынка, например, с еврооблигациями и акциями инвестиционных фондов.

Какую бы торговую площадку в 2017 году не выбрал клиент, он всегда получает максимальный уровень поддержки и заботы со стороны головного офиса в России.

Если вы используете сбербанк брокерские услуги, для непосредственно открытия брокерского счета, то можете быть уверены, что вы будете довольны представляемым уровнем обслуживания.

Дополнительные возможности

В случае, если вам в 2017 году вдруг потребовались персональные услуги сбербанк брокера, вы с легкостью можете ими воспользоваться. Однако в таком случае, помимо основного перечня услуг, рекомендуется ознакомиться с дополнительными предложениями данного банка России.

В состав дополнительных предложений сбербанка России входят:

• услуги для заключения безопасных сделок ОТС-РЕПО-овернайт;
• услуги по безопасному заключению внебиржевых брокерских сделок;
• услуги по заключению договоров, благодаря которым вы можете оперировать с деньгами, которых у вас нету.

Кроме прочего, каждый клиент сбербанка может воспользоваться всеми возможными услугами с помощью телефонного звонка.

В добавок ко всему заметьте, что данное учреждение предоставляет максимально выгодные тарифы и услуги физическим лицам. Если вы собрались открыть долговременный счет в сбере, то рекомендуется уделить свое время и внимание детальному изучению аспектов, какие именно брокерские услуги от сбербанка можно получить.

Примечания

При учете всего вышесказанного обратите внимание на то, что сбербанк России не просто предоставляет брокерские услуги, но и помогает обучится торгам. К тому же, посетив подобный бесплатный семинар вы сможете непосредственно узнать, как открыть брокерский счет в сбербанке.

Каждый человек, открывающий свой собственный брокерский счет в данном банке, в обязательном порядке должен изучить отзывы об учреждении. Связано это с тем, что открытие брокерского счета – однократная процедура и если вас не устраивают какие-либо показатели банка, например, комиссия с платежей, то лучше отказаться от подобного рода услуг.

Под итог, стоит отметить, что сбербанк КИБ (CIB) является не просто статичной частью банка, а постоянно развивается и совершенствуется. Вследствие подобных улучшений с каждым разом сбербанк расширяет перечень предоставляемых услуг, а операции со счетами становятся намного более выгодными для потребителей.

Рекомендуется открывать брокерский счет в сбербанке только в том случае, если вы знаете, что это такое. В противном случае, лучшим вариантом будет посещение специальных обучающих семинаров, как платных, так и бесплатных, от того же банка.

Сберегательный банк России — это одно из самых крупных финансовых учреждений. Его активы составляют 30% всей банковской системы страны. К тому же Сбербанк имеет дочерние предприятия на территории других государств, в т. ч. Украины, Казахстана и т. д. Благодаря широкой филиальной сети на территории РФ, наряду с высокоразвитой технической поддержкой, были созданы специальные условия для осуществления финансовых операций. Также осуществляет Сбербанк брокерское обслуживание своих клиентов.

Sberbank CIB является корпоративно-инвестиционным бизнесом банка. Сбербанк - брокерское обслуживание клиентов, стало ключевым направлением деятельности Сбербанка КИБ. Указанное бизнес-течение было основано в 2012 году совместно с инвестиционной компанией «Тройка диалог».

Основной ориентир созданной корпоративно- структуры направлен на активных инвесторов, принимающих непосредственное участие в управлении собственными активами. Именно для этого физическим лицам предлагается открытие брокерского счета в Сбере.

Следует отметить, что, сегодня, брокерскими услугами Сбербанка только на территории России , пользуется свыше 180 тыс. инвесторов . Указанная система дает возможность совершать онлайн-операции с ценными бумагами фактически из любой точки мира. В этом кратком обзоре также пойдет речь о рынках, где банк осуществляет свою деятельность, а также будет совершен анализ предоставляемых услуг и тарифных планов банка.

На сегодняшний день со стороны Сбербанка проводятся все необходимые меры для максимального сокращения дистанции с конкурентами. Банк усиленно развивает систему онлайн-торговли Quik, помощью которой на протяжении длительного времени пользуются разные брокерские компании. Раньше клиентам Сбербанка предоставлялась возможность работы исключительно с торговой системой Focus Ivonline.

Конечно, развитие востребованной торговой платформы не является единственным стимулом по привлечению инвесторов в брокерский бизнес Сбербанка. В числе дополнительных стимулирующих факторов, согласно с действующими сегодня тарифными планами, можно выделить снижение стоимости операций, которые проводятся через Quik, системные консультации, обучающие семинары и десятки других дополнительных сервисов.

Определение и перечень услуг

Брокерский сервис — это одна из услуг финансовых компаний, согласно которой клиент имеет возможность самостоятельно работать с ценными бумагами, управлять своими активами путём размещения их в различные облигации, обращающиеся на рынке ценных бумаг. Указанные операции также касаются производных ценных бумаг (фьючерсы, опционы). В числе самых популярных услуг считается онлайн-трейдинг. Брокерские услуги сбербанка пользуются значительной популярностью из-за того, что таким образом клиенту гарантирована максимальная надежность его финансовых вливаний, а также низкие тарифы и комиссия в 2017 году. Брокер сбербанк отзывы имеет весьма положительные и поэтому уже достаточно много клиентов активно пользуются такой возможностью. Кроме того, даже для самых неопытных открытие брокерского счета теперь не представляет сложности, так как работниками банка осуществляются подробные консультации, а непосредственно само приложение постоянно предоставляет ряд подсказок в отношении ведения дел.

Совершение сделок с акциями или облигациями, происходит с помощью компактной торговой системы, что устанавливается на домашний компьютер. Пользователь системы QUIK получает возможность проводить торговые операции или управлять своими активами в режиме онлайн, совершая регистрацию заявок через всемирную сеть интернет. Необходимо также отметить, что банк предлагает сервис по осуществлению необеспеченных соглашений.

Маржинальная торговля , открывает перед клиентом возможности по осуществлению операций в размерах, которые значительно превышают размер личных активов (деньги, ценные бумаги). Подобный сервис широко представлен на российском рынке, в частности, брокерский сервис предполагает приобретение ценных бумаг стоимостью, которая превышает остаток денег на счете. Сюда также входит отчуждение акций, облигаций, которых нет в клиентском портфеле.

Среди дополнительных услуг нужно выделить возможность осуществления внебиржевых сделок, таких как РЕПО (ОТС-РЕПО). Это банковское направление выступает альтернативным кредитованием под залог акций, облигаций, что позволяет пользователю получить быстрый кредит. Тогда как услуга по осуществлению сделок ОТС-РЕПО, выделяется тем, что обеспечивает инвестора дополнительными
дивидендами в размере 1,5% годовых, если он произведет краткосрочное размещение тех же ценных бумаг.

Напоследок нужно сказать, что банк постоянно развивает перечень банковских услуг, предлагая своим клиентам только лучшие инвестиционные продукты. Для начинающих инвесторов разработаны обучающие курсы. Брокерами Сбербанка проводятся системные консультации по возникающим вопросам, они также знакомят потенциальных инвесторов с порядком работы, оказывают содействие в подготовке всей необходимой документации, уведомляют о возможных рисках.

Порядок подключения услуги

Как открыть брокерский счет в сбербанке в 2017 году подскажут в любом офисе либо на сайте банка. Открывать его имеет право любой клиент банка. Для этого открывающий должен просто подключиться к соответствующей услуге брокера.

Процедура подключения к персональному компьютеру (планшету) требует установки драйвера. Для этого нужно зайти на сайт банка, посетить страницу «интернет-трейдинг», и скачать специальный файл. Кроме этого, клиенту необходимо будет получить VPN-ключ, что находится в обслуживающем подразделении. После чего, производится общая перезагрузка персонального компьютера, и затем вставляется ключ.

Далее, необходимо ввести ПИН-код, что приведет к соединению с сервером банка. После этого нужно произвести установку дистрибутива самой программы. Финальным этапом является запуск торговой системы и повторный ввод ПИН-кода, чтобы войти в систему. Процесс установки QUIK может показаться немного сложным, но, в реальности, разобраться с техническими нюансами, возможно, в течение нескольких минут.

С целью упрощения процедуры установки торговой системы, банк разработал обучающий видеокурс системы онлайн-трейдинга QUIK, который размещен на сайте. К тому же на сайте банка можно найти «Руководство пользователя», которое написано доступным языком. На тот случай, если клиенту все же не удастся разобраться с имеющимися инструкциями, можно позвонить в службу поддержки с 9 до 18 часов. Телефонные звонки по территории РФ совершаются бесплатно.

Следует отметить, что кроме компьютерного управления системой, инвестор может войти в систему с мобильного телефона. При помощи мобильного приложения можно отслеживать всю полезную рыночную информацию (в т. ч. котировки, графики, новости). Указанное приложение поддерживается устройствами iPhone и iPad, с операционной системой ОС Android и iOS. Стоимость активации услуги составляет — 850 рублей.
Сбербанк предлагает также много других эксклюзивных услуг. Дополнительным сервисом выступает возможность осуществления маржинальной торговли, а также залоговое кредитования. Согласно предусмотренной процедуре, можно оформлять заявку по телефону, которая поступает в центральную службу. При этом необходимо отметить, что номер телефона наносится на карточку, которую банк должен выдать клиенту сразу после оформления соглашения на обслуживание.

Какие рынки освоены

Брокерский сервис совершается на фондовых, срочных и внебиржевых рынках. В 2017 году сбербанк брокерские услуги представляет на данных рынках.

Фондовый рынок

Этот рынок представляется известной отечественной торговой площадкой Сектор «Основной рынок». Здесь происходит купля-продажа отечественных и зарубежных финансовых инструментов. К числу отечественных активов, которые доступны участникам, относятся все известные облигации, такие как корпоративные, облигации федерального займа, еврооблигации. Инвесторы могут проводить сделки с акциями, равно как с депозитарными расписками. Кроме того, участники биржевых торгов могут участвовать в операциях с инвестиционными паями. Из числа зарубежных инструментов предоставлены облигации, ETF, ADR.

Срочный рынок

Относительно срочного рынка, можно сказать, что здесь найдут свой интерес, как профессиональные игроки, так, и частные инвесторы. Отличительными особенностями рынка являются ликвидность, высокая надежность, умеренные расходы. Огромный выбор механизмов дает возможность реализовывать спекулятивные операции, кроме того, хеджировать позиции, применять «эффект плеча». Пользователи услугами Сбербанка имеют доступ ко всем видам фьючерсов, в т. ч. на фондовые индексы или зарубежную валюту.

Внебиржевой рынок

Характерной особенностью рынка выступает возможность совершения сделок непосредственно участниками. Другими словами, биржа в этом случае не имеет прямого участия. Инвестор имеет прямой доступ к операциям с акциями. При этом сегодня наблюдается оживленный интерес к в еврооблигации. Это вызвано их надежностью и защитой от возможных колебаний российского рубля. Кроме того, еврооблигации обеспечивают фиксированный доход. Работа клиента и брокера происходит разными способами, например, при помощи системы онлайн-трейдинга, благодаря регистрации телефонных заявок, путем личного обращения в банковское отделение.

Сбербанк России предлагает свои брокерские услуги не только на биржевой площадке ОАО ММВБ-РТС, но и на внебиржевых площадках. В данном случае имеются ввиду следующие сделки:

• Сделки с паями фондов.
• Сделки с облигациями корпоративного типа.
• Сделки с депозитными расписками.
• Сделки с ЦБ.

На внебиржевых фондах такого типа операции заключаются исключительно с резидентами нашей страны, которые ранее были признаны «квалифицированными вкладчиками».

Брокерский сервис

Брокерское обслуживание, это, прежде всего высокий уровень профессионализма. Сбербанк содержит опытных специалистов, всегда готовых предоставить услуги потенциальным инвесторам. Банк обладает надежной информационной, мощной аналитической базой, что, в свою очередь, позволяет ему обеспечивать своих клиентов онлайн-торговлей, а также фьючерсными контрактами. К тому же, как ранее говорилось, банк предоставляет сервисное обслуживание по внебиржевым соглашениям. Этой программой смогут воспользоваться лица, которые заключили с Сбербанком брокерское соглашение.

Сделка происходит при помощи систем онлайн-трейдинга в два захода. Первый этап включает продажу тех ценных бумаг, которые есть у клиента. За этим на его счет поступает определенная денежная сумма. Второй этап подразумевает обратный выкуп указанных бумаг спустя определенный отрезок времени, к примеру, 35 дней, согласно 1-й части соглашения. Размер стоимости 2-й части высчитывается, с учетом ставок ОТС – РЕПО, а также сроков ОТС – РЕПО. Необходимо напомнить, внебиржевая сделка РЕПО осуществляется только в том случае, если объем по 1-й части осуществленной сделки был не менее 400 тыс. руб.

И это еще не все. Сбербанк, помимо всего прочего, предлагает своим клиентам совершение внебиржевых сделок – таких как РЕПО. Такая сделка позволит Вам получить деньги по обеспечение ценных бумаг, которые имеются у Вас в портфеле.

Что же до взаимодействия со Сбербанком, то здесь все достаточно просто. Вы можете использовать специально для этого созданные интернет-трейдинги - FOCUS IVonline» или QUIK. Так же у клиентов имеется возможность лично подать заявку по месту его обслуживания или сделать заявку по телефону.

При обслуживании банк не забывает и о информационной и технической поддержке своих клиентов.

Российское финансовое учреждение предлагает своим клиентам два тарифных плана в 2017 году.

Тариф «Самостоятельный»

Этот тариф разработан для активных инвесторов Сбербанк КИБ, пользующихся системой онлайн-трейдинга. Следует отметить, что указанный тариф предусматривает оплату 150 руб., за каждую очередную регистрацию заявки. Стоимость обслуживания соглашений зависит от оборота в течение одного торгового дня. Тарифный диапазон колеблется от 006% до 0,165%. Тарификация происходит без учета комиссий. При этом операции на срочном рынке тарифицируется по 0,8 руб., кроме того, в случае принудительного закрытия позиций происходит оплата 1,90 руб., за 1 контракт. Касательно осуществления сделок на внебиржевом рынке, то стоимость составляет 0,17% от дневного торгового оборота, но не менее 100 USD.

Тариф «Активный»

Указанный тарифный план рассчитан на инвесторов, предпочитающих работать по телефону (подобные заявки регистрируются бесплатно). Тарификация операций на срочном рынке, идентична стоимости тарифа «Самостоятельный». Комиссионный диапазон в 2017 году составляет от 0,012% до 0,33% от дневного торгового оборота. По инициативе Департамента казначейских операций Сбербанк проводит процедуры по централизации приема поступающих клиентских телефонных поручений, что даст возможность в будущем установить единую тарификацию на брокерский сервис. Эта модель работы банка распространяется на применение дистанционных каналов (интернет, телефон).

Величина тарифа в «Активном» несколько выше, нежели в «Самостоятельном», так как банком учитываются дополнительный затраты, осуществляемые при обработке поручений.

Кстати, тариф «Активный» не исключает такой возможности, как подачи поручений либо через системы интернет-трейдинга, либо через того же инвестора. Однако стоит помнить о том, что вне зависимости от того, какой способ подачи Вы выберете, комиссия все равно останется прежней.

Как можно перечислить денежные средства не брокерский счет

Если у Вас возникла необходимость перечислить денежные средства на брокерский счет, то осуществить эту процедуру можно двумя способами:

• Можно перевести деньги безналичным переводом с банковского счета, который ранее был открыт в Сбербанке. Для этого необходимо подать платежное поручение в одно из операционных подразделений Сбербанка, в котором был открыт Ваш счет, через специальную систему удаленного доступа под названием «Сбербанк Онлайн».
• Существует и другой способ перевода. Это все тот же безналичный перевод, но уже с банковского счета, открытого в другом банке (не Сбербанке).

Для того чтобы перевести деньги на брокерский счет, необходимо воспользоваться реквизитами, которые указаны на сайте Сбербанка России в разделе «Перечисление денежных средств на брокерский счет».

Перевод и вывод активов между площадками

Брокерами, получающим услуги от Сбербанка, доступны следующие услуги:

• Перевод бумаг с торгового раздела счета депо на основной.
• Перевод денег между несколькими площадками.
• Вывод денежных средств.

В итоге не получения на перечисленные операции Вы можете подавать несколькими способами – либо по телефону, либо самостоятельно с помощью системы интернет-трейдинга QUIK.

Поручения такого типа подаются по телефону в службу «трейд-деск» Сбербанка России. Контактный телефон можно увидеть на пластиковой карте, которую Вы получили во время заключения договора на брокерские услуги.

Как стать банковским клиентом

Потенциальному клиенту, следует обратиться в отделение Сбербанка, которое осуществляет брокерское обслуживание. Это позволит по месту заполнить анкету инвестора. По факту получения банковского извещения, инвестору необходимо произвести перевод денег, ценных бумаг. Согласно брокерскому соглашению со стороны банка будет открыт на имя инвестора лицевой счет.

Кроме этого, финансовое учреждение откроет счета депо. Параллельно с этим, происходит присваивание персонального кода, что позволит производить дальнейшую идентификацию инвестора. Пользователи отмечают высокую скорость работы системы, простой механизм ввода-вывода активов.

По последним данным в настоящее время банк увеличивает количество предоставляемых брокерских услуг. И не смотря на то, что свои брокерские услуги Сбербанк предлагает относительно недавно, он уже имеет достаточно большой оборот от розничного брокерского бизнеса, что говорит о том, что в банке работают подготовленный специалисты.

Стоит понимать, что Сбербанк активно работает над своими ошибками и в настоящее время старается устранить все препятствия, мешающие заниматься брокерскими делом. На сегодняшний день сделано уже достаточно много, в том числе снижена стоимость на брокерские услуги – тарифы «Активный» и «Самостоятельный» предлагают минимальную комиссию по обслуживанию, но при этом максимальную свободу действий. Такого типа прогрессивные изменения привлекают в брокерский бизнес Сбербанка все новых клиентов, желающих получить помощь компании.

Приобретать ценные бумаги на фондовом рынке не может кто угодно, поскольку это закрытый мир, куда можно попасть только с помощью посредников, получивших соответствующую лицензию. Одной из таких компаний является Сбербанк, который предоставляет брокерские услуги и позволяет людям покупать акции и облигации. Открыть брокерский счет можно и в Сбербанке Онлайн, после чего остается только изучать рынок и давать команды на покупку или продажу ценных бумаг консультанту.

Что такое «Брокерский счет»

Это позволяет быть инвесторам мобильными и работать с инвестициями в ценные бумаги даже за рубежом или в отдаленных уголках России. Прежде чем счет будет открыт, консультанты банка могут рассказать клиенту о преимуществах их системы, а также нюансах, связанных с брокерским счетом. Одним из основных принципов является осторожность, поскольку любая операция может как принести доход, так и привести к значительным убыткам клиента.

Счет существует виртуально, но деньги на нем размещаются настоящие, и тем самым этот вид счета ничем не отличается от обычного финансового. Но исключением является то, что он дает клиенту доступ к фондовым рынкам и биржам, предоставляя возможность покупать и продавать на них ценные бумаги и прочие финансовые инструменты. Возможности, предоставляемые счетом, напрямую зависят от тарифного плана, выбранного клиентом. Всего их два, один из них предоставляет информационную поддержку и ознакомление с тенденциями рынка, а второй предназначен для более самостоятельных клиентов, умеющих в одиночку собирать, обрабатывать информацию и принимать решения по поводу оперирования активами.

Инструкция по открытию брокерского счета через Сбербанк Онлайн

Открыть брокерский счет в Сбербанке Онлайн можно достаточно просто, и для этого не нужно предоставлять никаких дополнительных документов, потребуется только стандартный набор бумаг. Прежде всего, мобильным людям подойдет дистанционный способ, который предполагает вход в Сбербанк, но подойдет он только для того, кто уже является клиентом этого финансового учреждения.

Важно! В мобильном приложении открыть брокерский счет не получится, поскольку такой функции в нем нет. Даже при наличии счета в мобильной программе потребуется использование полной версии банкинга.

Прежде всего, чтобы открыть брокерский счет для торговли физическому лицу в Сбербанке, ему нужно авторизоваться в личном кабинете и перейти на главную страницу, где будет доступен ряд вкладок. Брокерский счет создается в разделе «Прочее», а в выпадающем меню нажимается кнопка брокерского обслуживания. На загрузившейся странице нажимается кнопка открытия нового счета, при этом уже нужно знать, какой рынок интересует клиента.

Ему доступны срочный и фондовый вариант, при этом коротко можно ознакомиться с инструментарием, который предполагается банком в том или ином предложении. К примеру, фондовый рынок позволяет работать с российскими и иностранными финансовыми инструментами, допущенными к обращению в РФ. В их числе – депозитарные расписки, акции и облигации. Срочный рынок позволяет заключать сделки с опционными и фьючерсными контрактами касательно акций, иностранной валюты и фондовых индексов. В том числе сюда следует отнести фьючерсы на ставку MosPrime.

Далее подбирается тарифный план из двух существующих, при нажатии на каждый из них можно ознакомиться с конкретными условиями. Если клиенту нужно пояснение, он может получить его при нажатии на вопросительный знак справа от каждого пункта, а в случае, когда в пояснении нуждается подробная информация, возле некоторых из пунктов присутствует тот же значок справки. Определившись с тарифным планом, его нужно отметить и нажать кнопку продолжения для дальнейшей процедуры открытия счета.

Поскольку клиенту нужно куда-то выводить средства, следующим шагом должен быть выбор уже существующего счета, позволяющего принимать выводимые деньги. Если человек оперирует интернет-банкингом, это означает, что у него уже есть минимум один счет, причем подойдет любой вариант, даже если речь идет о карточном счете. Следующий шаг будет непонятен для некоторых людей, но он позволяет выбрать, разрешает ли клиент банку сдавать в аренду ценные бумаги, уже находящиеся на счете.

Этот вариант может стать способом получения дополнительного дохода, поскольку Сбербанк платит 0,001% от последней стоимости ценных бумаг, которая сформировалась на момент их реализации.

Далее отмечается возможность маржинальной торговли, то есть использования заемных банковских средств для работы с активами, если на данный момент на счете нет достаточных сумм. Наконец, клиент переходит к пункту, позволяющему открывать индивидуальный инвестиционный счет вдобавок к брокерскому. Его суть такова, что владелец счета может получать вычеты с налога на доход либо прибыли от торгов, но подобный льготный вариант может существовать только один.

Следующий шаг – это определение цели, для которой формируется сам счет, выбрать можно среди сохранения накоплений или получения дохода. Далее выбирается страна рождения, проверяются паспортные данные и вносится адрес регистрации, который должен совпадать с внесенным в базу Сбербанка. Также отражается то, является ли человек налоговым резидентом РФ, для других категорий лиц предусмотрено только обращение в офис банка.

Контактные данные в виде номера телефона и адреса электронной почты также указываются, после чего клиент должен ознакомиться с условиями, по которым предоставляются услуги брокера. Остается только подтвердить согласие с ними и ввести код, пришедший на контактный номер телефона. Заявку рассмотрят в течение двух рабочих дней, а итогом будет уведомление о результатах ее обработки. Остается только активировать счет путем его пополнения любым удобным способом, включая перечисление со счета в Сбербанке Онлайн либо пополнение наличными деньгами через кассу в отделении.

Открытие счета через отделение, которое обслуживает брокерские счета

В банке нужно будет пройти следующие процедуры:

Универсальный счет может помочь в быстром пополнении брокерского счета, а также управлять последним с помощью онлайн-системы. Вся процедура занимает не более часа, и по итогу будет предоставлен ответ об открытии счета, поскольку отказ встречается достаточно редко.

Тарифные планы и комиссии

Всего Сбербанк предоставляет два тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Первый не предусматривает предоставления дополнительных услуг, но и комиссии в нем будут гораздо ниже. А инвестиционный тариф позволяет получать соответствующий дайджест, куда входят подборки акций не только России, но и Европы, а также США, облигационных портфелей и новостей о рынке мира и России. Таким образом, клиент всегда может узнавать новости инвестиционного рынка, не ограничиваясь СНГ и обращая внимание еще и на мировое сообщество.

Также владельцам инвестиционного счета представляется пакет Sberbank Investment Research, где публикуются обзоры по облигациям, акциям, денежному и сырьевому рынку. Все материалы готовятся командой аналитиков, специализирующихся на российском фондовом рынке. Комиссии в большинстве случаев ниже в «Самостоятельном тарифе», а «Инвестиционный» при этом выглядит менее выгодным. Вот некоторые примеры сборов при разных операциях:

Открытие брокерского счета юридическим лицом

Последовательность действий при открытии брокерского счета представителем юридического лица такая же, как и для физ. лица. Но нужно понимать, что должны быть документы, доказывающие не только наличие права подписи у представителя фирмы, но и другие нюансы. В перечне бумаг больше позиций, чем в случае с физ. лицами, и они выражаются в:

• уставе предприятия либо учредительном договоре, где будет информация о фирме;
• документе ЕГРЮЛ, доказывающем регистрацию компании в этом качестве;
• справке о регистрации в Росстате;
• свидетельстве из налоговой о постановке на учет;
• карточке подписей;
• приказе о назначении ответственного лица, а также лицензировании деятельности.

В остальном процедура схожа с тем, что предлагается для физ. лиц, следует только правильно заполнить анкету и договор согласно официальной информации. Для юр. лиц следует уточнить, какие тарифы действуют для них, поскольку, в отличие от физ. лиц, в Сбербанке для компаний работают иные пакеты услуг. Пополнять оба типа клиентов могут в Сбербанке Онлайн, где нужно авторизоваться, а потом перейти в раздел, который посвящен платежам и переводам.

В разделе выбирается кнопка инвестиций и страхования, после чего клиент переходит в раздел брокерского счета. Там открывается строка Фондовой биржи МВМВБ либо FORTS, второй вариант подойдет в том случае, если планируется приобрести фьючерсы. Пользователю остается заполнить форму, где указывается карта, с которой будут списаны средства, а также номер договора, которым обслуживается брокерский счет. Платеж подтверждается кодом, приходящим на личный телефон, и только тогда деньги перечисляются в течение дня.

Заключение

Брокерский счет в Сбербанке – это единственная возможность для физ. лиц проводить процедуры на инвестиционном рынке, покупать и продавать ценные бумаги, управлять ими. Чтобы создать такой счет, можно пользоваться Сбербанком Онлайн либо прийти в отделение с документами. Сразу после этого можно пополнять счет и совершать различные операции, предусматривающие работу с рынками и получение дохода от такой деятельности.

Оформление онлайн брокерского счета в Сбербанке.

Коротко о Главном.
Данный материал предоставлен для начинающих инвесторов. Более продвинутые Коллеги, уверен, выберут самостоятельные варианты проставления галочек в анкете.

Открываем брокерский счет и ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет).
Только основной рынок Фондовая секция, без срочки и валюты.
Получение доходов (Дивиденды и купоны) на брокерский счет и ИИС.
Заем не подключаем, плечи не используем.
Тариф за 149 рублей в месяц, где включены в общую стоимость до 30 звонков на сделки. Вроде бы он называется Самостоятельный.
Привязать реквизиты дебетовой карты Сбербанка. Для ввода и вывода средств. (Проще всего открыть бесплатную дебетовую карту Моментум в любом отделении Сбербанка).

При обращении в офис потребуется:

1. Паспорт.
2. Номер мобильного телефона.
3. Адрес электронной почты.
4. Реквизиты дебетовой карты Сбербанка или счета другого Банка.

В процессе заполнения анкеты будут появляться ссылки на договор, тарифы, декларацию по рискам. Можно изучать сразу, либо просто открывать материалы в новой вкладке, а потом скачать и изучить документы уже самостоятельно. Если Вас что-либо не устроит, закрыть договор будет не сложно. Плюс всегда можно вносить изменения в анкете. Что занимает не более пары минут.

Итак, предлагаю начать!

Заходим в личный кабинет Сбербанк онлайн.

Открыть брокерский счет

Здесь ставим галочку на фондовый рынок.
На срочный рынок галочку не ставим.

Продолжить.

Тарифный план самостоятельный.

Для подтверждения своих данных по телефону необходимо получить Кодовую Таблицу в ближайшем офисе Сбербанка, занимающимся брокерским обслуживанием или в представительстве Сбербанк Премьер, как у меня в глубинке.

Остается дождаться подтверждения открытия брокерского счета.
Затем его пополнить.
И получить Кодовую Таблицу с паролями, для подтверждения своих данных.
После этого можно будет совершать сделки.

Удачи, Коллеги!

PS. Материал можно скопировать, вырезать все лишнее и пройтись просто по картинкам. Что не займет много времени.

PPS. Еще один лайфхак от Ленивой Инвестиционной Блондинки.
Если Вы забыли Логин и Пароль от Вашего личного кабинета в Сбербанке, можно взять Вашу карту войти через (Забыли Логин и пароль). Далее через восстановить Логин. Вводите данные своей карты, которая связана с мобильным банком. Получаете новый пароль по смс. И устанавливаете новые Логин и Пароль для входа в Личный кабинет Сбербанк Онлайн.