Объединенный кредитный банк рейтинг надежности. Рейтинг банков россии

Если вам интересны банки России и рейтинги надежности 2016 от ЦБ РФ на сегодня, то вы можете ознакомиться с информацией по этому поводу ниже в статье. Подобные рейтинги составляются регулярно не только Центробанком, но и различными инвестиционными фондами и финансовыми агентствами, как, например, Forbes. Их рейтинги заслуживают доверие и пользуются популярностью по всему миру.

Центробанк РФ регулярно подводит итоги работы банков за отчётный период, и на основании полученных цифр составляет их рейтинг. Если рассматривать архивы, то можно узнать, кто постоянно занимает лидирующие позиции, а кто только вылез на вершину, и успех этот, возможно, лишь временное решение.

Ключевые моменты при составлении рейтинга надёжности

1. Реальные активы банка, которые составляют собственные средства
2. Заключённые на межбанковском рынке сделки
3. Общая сумма вкладов физических лиц

Рейтинг надёжности в 2016 году, как и в предыдущие периоды, составляется без учёта размеров участников. Однако по традиции его возглавили самые весомые для экономики игроки. Первые десять позиций занимают те, чья доля на рынке составляет шестьдесят процентов.

Таким образом, если рассматривать банки России и рейтинги надежности 2016 ЦБ РФ, список выглядит следующим образом.

Рейтинг банков

1. Сбербанк России.
2. Газпромбанк.
3. ВТБ 24
4. ФК Открытие
5. Россельхозбанк
6. Альфа-Банк
7. Национальный Клиринговый Центр
8. БМ-Банк
9. ЮниКредит Банк.

• Выявление существующих у финансовых организаций некоторых проблем, с целью предупреждения их негативного воздействия на всю систему в целом
• Выявить наиболее значимые для экономики организации, входящие в первую сотню рейтинга

Для потенциальных клиентов эти сведения необходимы при выборе организации, в которой будет производиться обслуживание в рамках кредитных и депозитных договоров. Как правило, эти банки дают своим клиентам гарантии сохранности их вложений, возврата размещённых денежных средств. Однако и процентные ставки у них будут не максимальными по вкладам, т.к. им нет нужды бороться за клиентов, они и так заработали себе имя.

Рассматривая банки России и рейтинг надежности 2016 ЦБ, сложно не заметить, что большинство из занимающих лидирующие позиции, хорошо известны широким кругам населения. Некоторые из организаций, хоть и малоизвестны, однако уже успели себя проявить. Например, финансовая корпорация с названием «Открытие» занимается в основном обслуживанием корпоративных клиентов. Государственная составляющая в учредительном капитале отсутствует.

Однако в большинстве своём лидирующие позиции занимают компании с государственным капиталом. К примеру, «Россельхозбанк» был учреждён лично Владимиром Путиным. А пятьдесят процентов плюс одна акция Сбербанка принадлежат государству.

Примечательно, что в число надёжных входят банки, выдающие займы без обеспечения, но с высокими ставками. Это привлекает к ним дополнительных клиентов, и приносит неплохую прибыль. Что и позволяет входить в топ. Но для этого нужен собственный капитал в хороших объёмах. А высокие процентные ставки позволяют не терять средства в случаях отказа от возврата денег неблагополучными клиентами.

Если внимательно рассмотреть банки России и рейтинг надежности в 2016 году, и сравнить этот список с рейтингом по популярности среди населения, то можно заметить, что эти списки отличаются друг от друга. Высокие позиции в рейтинге надёжности и высокий уровень популярности не взаимосвязаны. Очень часто компании, имеющие относительно небольшой размер собственных активов, предлагают населению довольно высокие процентные ставки по вкладам. Также иногда учреждения могут не попасть в списки из-за того, что объём собственного капитала немного не дотягивает до необходимой планки, и это может служить поводом для сомнений в способности организации оставаться на плаву на рынке финансовых услуг в сложные периоды в экономике.

Так что, если рассматривать банки России и рейтинг, не всегда высокое положение в списке даёт выгодные условия их потенциальным клиентам, и наоборот, невхождение в такие ТОПы означает, что с клиентом плохо обойдутся, предложат плохие условия или что-нибудь из такого разряда. Также следует обращать внимание на отзывы клиентов, читать форумы. Многие организации работают на рынке финансовых услуг уже довольно долгое время, и пережили не одну волну спадов в экономике, однако клиенты довольны сервисом и качеством услуг, высоким доходом.

Если вы планируете воспользоваться услугами какой-либо организации, послушав советов знакомых, или же прочитав отзывы на соответствующих форумах, но у вас всё ещё остались сомнения, вы можете легко их развеять, обратившись к нам. Имея довольно большой опыт в этой сфере услуг, мы собрали собственную статистику по работающим компаниям. У нас собраны банки России, и рейтинг надежности 2016 составлен на основании собственных сведений.

Что требуется от вас

1. Внизу страницы есть кнопка, кликните по ней и перейдите к форме заявки
2. Заполните небольшую анкету, при необходимости используя подсказки
3. Укажите организацию, которая вас интересует
4. Оставьте свои контактные данные для связи с вами

Через некоторое время с вами на связь выйдут наши консультанты, и вы получите исчерпывающую информацию по интересующему вас банку. Одним из преимуществ работы с нами является то, что в отличии от рейтингов, говорящих сухим языком цифр, мы предоставим вам не только статистику, но и отзывы клиентов, получивших обслуживание в заинтересовавшей вас компании. Также мы подскажем вам возможные варианты решения вашего вопроса, если выбранная вами организация не будет удовлетворять вашим требованиям.

Резюме

Решив разместить депозит, или взять кредит, лучше уделить некоторое время на изучение рейтингов, чтение отзывов о нужном банке. Но проделывая такой путь самостоятельно, у вас может уйти много времени и сил. А время деньги. Поэтому сели вам нужны сведения о банках России, рейтинги надежности в 2016 году, а также статистика, отзывы клиентов, помощь в выборе лучших условий, лучше сэкономить свои время и силы, и обратиться к нам. Хоть все банки гарантируют своим клиентам возврат вложенных средств, лучше лишний раз проверить сведения, получив их из независимых источников. Ведь существует мнение, что банки, входящие в ТОР рейтингов от Центробанка, находятся там не только из-за своей надёжности, а ещё и по причине некоторой заинтересованности со стороны составителей подобных списков, без учёта опыта сотрудничества клиентов.

Окончательно определяться с выбором банка следует на основании многих факторов, исходя из тех целей, которые вы преследуете. Если вас интересует быстрый доход, высокие процентные ставки, то можно обращаться на свой страх и риск в компании, находящиеся вне рейтинга.

Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить стабильность работы финансовой организации. Конечно, такой принцип имеет право на существование, если клиент вкладывает сумму до 1,4 млн рублей (величина вклада, застрахованная государством) и заранее морально готов к отзыву лицензии у банка.

Но далеко не все готовы всякий раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк чистит банковскую систему России.

А потому, оценивая, куда вложить свои потом и кровью заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.

При выборе наиболее надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:

Топ 10 надежных банков России по данным Forbes

• 1. Юникредит банк
• 3. Росбанк
• 6. Ситибанк
• 7. Инг банк (Евразия)
• 8. Нордеа
• 9. Эйч-эс-би-си банк
• 10. Креди Агриколь

Топ надежных банков по данным Центробанка в 2020 году

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых . Официально он называется список системно значимых банков России. На сегодняшний день в него входят 11 организаций.

• Банк ГПБ,
• «АЛЬФА-БАНК»,
• Банк «ФК Открытие»,
• РОСБАНК,

Вывод : можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.

Перечень надежных банков для размещения бюджетных средств

Существует также постоянно обновляемый ЦБ перечень банков, которые соответствуют настолько строгим требованиям по надежности, что на их депозитах можно размещать средства федерального бюджета. На сегодняшний день Центробанк включил в него 27 организаций.

• "ХКФ Банк"
• АО "АБ "РОССИЯ"
• Банк ГПБ
• "Банк "Санкт-Петербург"
• "Совкомбанк"
• "АЛЬФА-БАНК"
• РНКБ Банк
• Банк "Возрождение"
• АКБ "Связь-Банк"
• АКБ "ПЕРЕСВЕТ"
• Банк "ФК Открытие"
• РОСБАНК
• "Банк ДОМ.РФ"
• АКБ "НОВИКОМБАНК"
• "АК БАРС" БАНК
• "Тинькофф Банк"
• "ОТП Банк"
• "ВБРР" (АО)
• "МСП Банк"
• "СМП Банк

Вывод : если на депозитах в этих банках разрешено размещать даже бюджетные деньги, то и средства физических лиц там, скорее всего, будут в безопасности.

Рейтинг надежности банков 2020 по данным Центробанка

(по величине регулятивного капитала)

В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату капитала. А, соответственно, именно этот показатель можно считать одним из важных критериев оценки надежности банков.

Центробанк по определенным методикам рассчитывает так называемый «регулятивный» капитал каждого банка. Он необходим для покрытия негативных последствий различных рисков, которые банки берут на себя в процессе деятельности, а также для обеспечения защиты вкладов, финансовой устойчивости и стабильной деятельности организаций.

На сегодняшний день регулятивный капитал - это основной инструмент регулирования деятельности банка со стороны надзорных органов.

Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел специальный Норматив достаточности капитала Н1.0 . Он показывает, может ли банк за счет собственных средств покрыть возможные финансовые потери.

Величина Норматива достаточности капитала (Н1.0) должна быть не меньше 8%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится очень низким, то ЦБ РФ может отозвать у него лицензию.

? Где узнать величины показателя для конкретного банка

Значения нормативов достаточности капитала Н1.0 российских банков можно на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.

Топ 100 банков по величине капитала в 2020 году

Ниже представлен рейтинг банков России по величине регулятивного капитала, где указаны также величины Норматива достаточности капитала Н1.0 (данные на 01. 01. 2020 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Регулятивный капитал - 4 560 511 млн. руб.

2. Банк ВТБ (ПАО)

Регулятивный капитал -1 665 692 млн. руб.

ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>

3. Банк ГПБ (АО)

Регулятивный капитал - 769 544 млн. руб.

Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц .

4. АО «Россельхозбанк»

Регулятивный капитал - 506 244 млн. руб.

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Регулятивный капитал - 485 640 млн. руб.

6. ПАО Банк "ФК Открытие"

Регулятивный капитал - 310 120 млн. руб.

7. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Регулятивный капитал - 267 043 млн. руб.

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>

8. АО ЮниКредит Банк

Регулятивный капитал - 219 142 млн. руб.

ЮниКредит Банк - это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Регулятивный капитал - 184 855 млн. руб.

10. ПАО «Промсвязьбанк»

Регулятивный капитал - 178 252 млн. руб.

(продолжение)

	Банк	Регулятивный капитал на 01.01.2020, млн руб.	Достаточность капитала (Н1.0)
	Совкомбанк
	Банк ВБРР
	Тинькофф Банк
	ПЕРЕСВЕТ
	АБ РОССИЯ
	Банк Санкт-Петербург
	Почта Банк
			Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Сайт сайт не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данной информации и принятых на ее основе решений.

Анализирует и затем публикует на своем сайте официальный рейтинг банков по надежности. В список 2019 года вошли самые крупные и значимые кредитно-финансовые учреждения.

Как составляется рейтинг надежности?

Центробанк очень внимательно подходит к составлению рейтинга надежности. Чтобы составить этот рейтинг должно быть учтено много факторов, таких как:

• показатели капитализации, доходности (рентабельности) и ликвидности банка;
• наличие достаточного количества средств для осуществления текущих расчётов и операций;
• количество активов, которыми владеет банк, а также количество других финансовых ресурсов;
• динамика развития показателей банка.

Однако этих данных бывает недостаточно, поэтому специалисты дополнительно оценивают:

• активы нетто, то есть это реальный актив банка, в котором не учитываются долговые обязательства;
• количество сделок, которые банк осуществляет ежегодно. Учитываются абсолютно все сделки. Это могут быть как обычные операции между физическими лицами, так и сделки с другими банками;
• количество и сумма вкладов физических лиц.
• Очень важным критерием оценки является размер собственного капитала банка. Он обязательно должен быть не меньше 10%. Нормой является 10-11%. В случае, если финансово-кредитная организация не соответствует этому параметру, то есть размер капитал меньше 10%, то она в рейтинг не может войти. Если этот показатель слишком низкий, то Центробанк имеет право лишить лицензии. Как это и произошло со многими банками в прошлых годах.

Именно эти показатели помогают определить настоящее положение банка на финансовом рынке. Интересно, что рейтинг банков по данным Центробанка на 2019-й год показывает, что первая десятка банков занимает больше 50% рынка.

Какие банки, исходя из рейтинга, являются самыми надежными?

Итак, мы добрались до главного - того самого рейтинга Центробанка России, о котором сегодня было сказано уже очень много. Как вы понимаете, в него вошли только лучшие представители отрасли, которые по праву занимают лидирующие позиции в пределах всей страны и соответствуют всем, представленным выше требованиям. Вот как выглядит рейтинг на сегодняшний день.

Учитывая, что 2018-й год труден не только для населения, а для всех финансовых учреждений, многие организации потеряли свои позиции в рейтинге лучших. Однако, корифеи индустрии - Сбербанк, Альфа-банк, Россельхозбанк, ВТБ 24, Банк Москвы, Газпромбанк и другие в очередной раз подтвердили свои позиции и статус, доказав, что кризис над ними не властен.

Первую строчку рейтинга удерживает, естественно, Сбербанк России . Мощнейшая организация, которая вопреки всем неурядицам демонстрирует стабильный рост активов, клиентской базы и прочих финансовых показателей. При этом динамика роста здесь неизменно положительная.

В десятку самых надежных входит Газпромбанк . Он является одним из самых крупнейших. Этот банк обслуживает 4 миллиона клиентов и более 40 тысяч организаций. ВТБ 24 на данный момент имеет активы на сумму 3 трлн. рублей и имеет более 70 офисов по России. Этот банк предоставляет все основные услуги: банковские счета, вклады, кредитование. Также есть возможность большинство операций делать дистанционно через мобильное приложение.

Банк Открытие также является одним из самых надежных. Его активы составляют более 2,8 трлн. руб. Банк занимается как обслуживанием физических лиц, так и юридических. Чаще всего эта финансовая корпорация обслуживает клиентов розничного и малого бизнеса, которых более 44 тысяч.

Прочие банки немного сбавили обороты, замедлив темпы роста собственных активов. Замедление, конечно, не критичное, но заметное, не можем его не отметить.

10 самых надежных банков России по версии Forbes

Рейтинг надежности банков в России составляет не только центробанк, но и другие организации, вот такой в 2018 году подготовили аналитики журнала Forbes .

1. Росбанк
2. Юникредит банк
3. Райффайзенбанк
4. Сбербанк
5. Ситибанк
6. Нордеа
7. Бэнк оф Чайна
8. Интеза
9. Газпромбанк

Рейтинг банков по отзывам клиентов

Рейтинг банков на надежности на 2019 год, топ-100 которых представлены на официальном сайте, также формируется на основе отзывов клиентов. Обязательно учитывается их оценка банка и качество обслуживания. Также важным показателем является то, насколько быстро и качественно банк решает проблемы клиентов.

На диаграмме представлен рейтинг банков именно исходя из отзывов клиентов. Как видно, лидирующую позицию занимает Тинькофф Банк. Этот банк относительно новый, поэтому старается заполучить поддержку клиентов. Рейтинг надежности банков России для вкладов в 2019 году несущественно изменился. Среди лучших также УБРИР, Ренессанс кредит, Бинбанк, Открытие и другие.

Уральский банк реконструкции и развития имеет очень хорошие отзывы от своих клиентов. Большинство действительно довольны обслуживанием, и это характеризует банк как хороший и надежный. Также этот рейтинг показывает, насколько активно банк самостоятельно решает проблемы своих клиентов. Самыми активными сейчас являются Тинькофф банк, Уральский банк Реконструкции и развития и МКБ, которые стремительно растут и развиваются.

Еще один крайне важный рейтинг, который наверняка заинтересует всех, кто стремится уберечь свои средства от инфляции и заработать на них. В принципе, говоря о рейтинге банков по надежности вкладов, можно сказать, что лидерство здесь удерживают все те же организации. Если выстроить их в иерархическом порядке, то получится следующая картина.

1. Сбербанк России
2. Россельхозбанк
3. Газпромбанк
4. Альфа-банк
5. ФК Открытие
6. Бинбанк
7. Совкомбанк

Так что для желающих приумножить свои средства лучшим решением станет обращение к одной из представленных выше организаций. Кроме того, заглядывайте на нашу витрину, в раздел « », где мы регулярно публикуем лучшие, на наш взгляд, предложения сегодняшнего дня.

Почему же именно этим банкам клиенты доверяют больше всего?

Тинькофф является современным и надежным банком. Его особенность в том, что все большую часть действий можно сделать дистанционно. Например, для заказа карты можно подать онлайн-заявку на сайте . В течение нескольких дней к вам приедет сотрудник с картой и поможет завершить оформление документов. Клиентам нет необходимости обращаться в отделение банка или долго ждать карту. При этом банк гарантирует надежность сохранения личных данных и денежных средств.

УБРИР входит в топ-5, если посмотреть в рейтинг банков 2019 по надежности. УБРИР (Уральский банк реконструкции и развития) является одним из самых быстроразвивающихся банков в настоящее время. В нем совершаются абсолютно все необходимые операции: кредитование (в том числе и бизнеса), работа с акциями и ценными бумагами, переводы, вклады. У Уральского банка реконструкции и развития более 1 млн. клиентов!

Его отделения находятся по всей России, и также есть дочерние компании в Великобритании и Ирландии. Активы банка на сегодняшний день составляют более 334 290 млн. рублей, а собственный капитал 26592 млн. рублей. Такие большие суммы свидетельствуют о том, что в этот банк можно смело вкладывать деньги, так как он сможет вернуть его с процентами.

Более того, у Уральского банка реконструкции и развития очень выгодные условия по вкладам. Процентная ставка от 10,5%, при этом есть возможность досрочного расторжения договора с частичным сохранением процентной ставки. Вклад возможен на сумму от 50 тыс. рублей до 10 млн. рублей на разные сроки. УБРИР входит в топ банков по надежности вкладов, поэтому туда можно смело обращаться.

МКБ (Московский кредитный банк) появился в 1992 году и сейчас предоставляет все необходимые услуги как физическим, так и юридическим лицам. Сейчас МКБ имеет более 60 дополнительных офисов и продолжает развиваться.

ПромсвязьБанк также является успешным и активно развивающимся банком с очень выгодным предложением по дебетовым картам , которые принимают по всему миру. У него сейчас полтора миллиона клиентов. Помимо обслуживания физических и юридических лиц, банк сотрудничает также с предприятиями малого и среднего бизнеса. Сейчас у банка более 300 отделений по России. Кроме того, банк тесно сотрудничает с другими крупными банками такими как: МДМ банк, Альфа-банк и Россельхозбанк.

Как самостоятельно определить надежность банка?

Официальные показатели надежности банка это, конечно, хорошо, тем более что получить доступ к большей части информации, которой располагает Центробанк, частному лицу невозможно. Но, помимо этого, нелишним будет провести самостоятельные исследования, дабы окончательно сформировать мнение по поводу той или иной организации.

1. Величина собственных активов банка (об этом говорилось уже не раз в начале экскурса). Чем они больше, тем выше гарантия, что вы получите назад свои средства в случае необходимости.
2. Динамика роста капитала и нераспределенной прибыли. Обращаем ваше внимание, что эти показатели должны демонстрировать рост, а не стоять на месте и, тем более, снижаться. И не смотрите на то, что сейчас финансовые организации переживают далеко не лучшие времена, хороший банк с грамотными специалистами в штате найдет пути повышения доходов. А если он не может этого сделать, так зачем ему доверять свои деньги?
3. Нелишним также будет оценить показатели ликвидности активов банка. Этой информации обычно нет на электронных ресурсах учреждений, однако при желании ее можно запросить на сайте Центробанка.

Ликвидность означает способность банка отвечать по своим долговым обязательствам. Один из ее показателей - Н2 должен быть не менее 15%, другой (Н3), переваливать за 50%. Если это не так, то с банком лучше не связываться вообще.

В силу того, что эти данные относятся к базовым, они должны быть в свободном доступе, как минимум, на сайте Центробанка. Можно оформить все это в виде таблицы, дабы впоследствии было проще сопоставлять параметры и делать выбор. Помимо сугубо экономических показателей, надежность банка оценивается по общим, но оттого не менее важным факторам. Таким как репутация организации, ее отношение к клиентам, защищенность транзакций и прочее. Естественно, что к цифрам все эти параметры не сведешь, но проанализировать их можно без особого труда. Как это сделать - расскажем далее.

2. Поинтересуйтесь у сотрудников банка об условиях предоставления различных услуг, чтобы определить, устраивают ли они вас. Не бойтесь и не стесняйтесь задавать вопросы, в конце концов, помогать вам и консультировать - это их работа и обязанность. К слову, такой разговор с сотрудниками банка позволит оценить их уровень профессиональной компетентности и то, как они относятся к клиентам. Ну а если уж по каким-либо причинам связаться с банком вы не можете или не хотите - оставляйте комментарии под данной статьей, в которых задавайте все интересующие вас вопросы, мы оперативно узнаем информацию по своим каналам и сообщим ее вам.

Важно помнить, что если финансово-кредитная организация предлагает вам огромную прибыль от вклада или очень низкий процент по кредиту, то это может быть поводом насторожиться. Так как возможно, что это один из поводов привлечь новых клиентов, но сама организация не надежна. Хотя иногда банки предлагают действительно выгодные условия своим постоянным клиентам.

Зачем нужен рейтинг самых надежных банков?

Центробанк не просто так анализирует деятельность банков. Это делается по ряду причин:

• поддержание банковской системы государства в хорошем состоянии;
• оценка финансовой стабильности организаций;
• обнаружение проблем у определенных финансово-кредитных организаций;
• выделение наиболее влиятельных банков. Это делается для того, чтобы оказать им государственную поддержку в тяжелых экономических условиях.

Также знание рейтинга поможет вкладчикам определиться, стоит ли доверять банку или нет. Более того, если Центробанк обнаруживает, что у какого-либо банка есть финансовые проблемы или сильно падает доходность, то он может лишить его лицензии.

Большинство людей, желающих воспользоваться банковскими продуктами, предварительно оценивают не только привлекательность условий, но и общий уровень финансовой организации. И это неудивительно, ведь любые услуги банковских учреждений связаны с определенными рисками для их потребителей. Именно поэтому практически каждый клиент, перед началом сотрудничества с банком, пытается убедиться в его надежности. Это первый шаг на пути к страхованию собственных рисков. В качестве источника информации наиболее часто используется рейтинг самых лучших банков России.

Критерии определения рейтинга банков

Рейтинг отображает оценку деятельности организации, ее развитие и роль в банковской системе России. Анализ осуществляется путем сопоставления показателей надежности разных учреждений. К таким важным финансовым характеристикам организаций, которые влияют на общую сумму баллов при подсчете, следует отнести:

• Количество банковских отделений.
• Активы банка.
• Количество установленных банкоматов.
• Количество и качество предоставляемых услуг населению.
• Объем кредитных операций для предпринимателей физических лиц (ипотека, автокредит, потребительские кредиты и т. п.).
• Количество предлагаемых вкладов для населения.
• Факторы риска.
• Особенности налогообложения.
• Уровень доходности банка и его рыночные позиции.
• Количество просроченной задолженности по кредитам.

Таким образом, на основании полученных данных, определяются крупнейшие банковские организации по активам, кредитам, депозитам и т. д. Для банков такая оценка является дополнительным фактором привлечения клиентов и увеличения прибыльности компании.

Кто составляет рейтинг банков

Оценкой надежности финансовых учреждений занимаются рейтинговые агентства, которые бывают специализированными и универсальными. Специализированными агентствами являются: Рус рейтинг, АК&М, НАУФОР, универсальными – Эксперт РА, Интерфакс, а также представители зарубежных агентств, действующие на территории России. На сегодняшний день лидером среди подобных оценочных организаций считается «Национальное рейтинговое агентство». В своей деятельности оно основывается на текущем состоянии рынка, а также имеющихся достоверных данных об учреждении. Свою собственную оценочную работу производят информационные издательства, такие как: газета «Коммерсантъ» и журнал «Эксперт». Кроме того, с помощью различных интернет - ресурсов каждый желающий может ознакомиться с народным рейтингом, основанным на многочисленных отзывах потребителей. Данный рейтинг также предполагает оценку откликов финансовых учреждений на замечания пользователей и количество решенных проблем.

Рейтинг надежности банков России в 2016-2017 году

В 2016 году Центробанк объявил официальный список наиболее значимых финансовых институтов страны, которыми являются: Газпромбанк, Сбербанк России, ЮниКредит, Россельхозбанк, ФК «Открытие», Промсвязьбанк, Росбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк. При определении надежности банков акцентировалось особое внимание на активах финансовых учреждений и количеству вкладах для физических лиц.
Согласно составленному рейтингу от ведущих международных агентств, «Национального Рейтингового Агентства», а также данных, опубликованных на сайте ЦБ, можно составить обобщающий список лучших банков РФ.

ТОП – 10 самых надежных государственных и коммерческих банков России

• «Сбербанк России». Учреждение по праву занимает первое место рейтинга надежности, поскольку является крупнейшей финансовой компанией в России и странах СНГ, созданной еще в 1841 году. На сегодняшний день, Сбербанк – это главный кредитор экономики страны, активно внедряющий государственные программы. 17493 подразделения по всей территории России позволяют предоставить высококачественные банковские услуги практически каждому жителю страны. Активы банка составляют 21 321,1 млрд. руб. Сбербанк занимает лидерские позиции по объему финансовых операций для физических лиц, значительно обгоняя другие банковские учреждения.

• Банк «ВТБ». Финансовое учреждение занимает второе место в рейтинге надежности по основным показателям, уступая Сбербанку в размере активов (2 629,2 млрд. руб.). Данная организация является крупной финансов группой, функционирующей в 19 странах мира (Европы, Азии, Африки, СНГ). Интересно, что банк имеет несколько, успешно работающих дочерних организаций (ВТБ 24, Банк Москвы), также отвечающих высоким показателям надежности. ВТБ – это первое финансовое учреждение РФ, внедрившее программу стимулирования предпринимательского кредитования.
• Россельхозбанк. Данное финансовое учреждение создано в 2000 году, при этом 100% акций банка принадлежит государству. Банк был учрежден для поддержки аграрной промышленности страны, а сегодня организация активно внедряет программы кредитования, и финансового обслуживания предпринимателей, а также частных лиц. Организация предлагает кредитование с государственной поддержкой и предоставляет широкую линейку выгодных депозитных программ для населения. Более 1500 отделений распространяют банковские услуги по всей территории Российской Федерации, в том числе и в малых населенных пунктах.

Банк Москвы занимает четвертое место рейтинга надежности банков. Эта организация является структурной единицей группы «ВТБ» и ведущим московским банком, предоставляющим банковские услуги физическим и юридическим лицам. Рост надежности банка положил свое начало во время финансового кризиса. В это время банк получил кредитный портфель и укрепился на рынке Подмосковья. Активы компании на сегодняшний день составляют 1 460,9 млрд. руб. Банк имеет 134 подразделения, 424 банковских отделения и широкую сеть банкоматов, насчитывающую более 1970 единиц. Государству принадлежит 44% акций.

ВТБ 24 – это еще одна организация, входящая в группу ВТБ. Сегодня банк является успешным участником рынка финансовых услуг для частных лиц и предпринимателей, а также банковской системы страны в целом. Общие показатели работы организации определяют пятое место в рейтинговом списке, однако, согласно объемам розничных операций, банк по праву занимает второе место после Сбербанка. За прошедший год объем кредитных операций ВТБ 24 увеличился вдвое. Размер активов составляет 2 629,2 млрд. руб. Сегодня сформировано 1062 банковских отделения, предлагающих услуги населению в 72 регионах РФ.

ЮниКредитБанк – это представитель крупнейшей европейской банковской группы в России, относящийся к ассоциации Unicredit. Этот банк занимает шестое место в рейтинге надежности финансовых учреждений. Его отличительной особенностью является то, что во время кризиса, компания продолжала свое успешное развитие, открывая новые отделения и совершенствуя банковские услуги. Объем активов банка во втором полугодии 2016 года составил 1 235,55 млрд. рублей. ЮниКредитБанк является одним из немногих коммерческих организаций, занимающихся спонсорством и благотворительностью. С момента создания российского представительства ЮниКредитБанк еще в 1989 года, открылось 101 подразделение в Российской Федерации и одно представительство в Белоруссии.

Альфа-Банк. Международные рейтинговые агентства присвоили банку седьмое место в банковском рейтинге. Высокая оценка дана учреждению за счет высококачественного обслуживания и стабильности компании. Объем активов банка составляет 1 840,4 млрд. рублей. Альфа-Банк создан в 1990 году и сегодня является универсальным учреждением, предлагающим качественные банковские услуги юридическим и физическим лицам. Потребителями банка по состоянию на первое полугодие 2016 года стало около 13,9 млн. частных лиц и 194 300 предпринимателей.

Газпромбанк. Активы банка - 1745 млрд. рублей. Это учреждение является ведущим финансовым институтом страны, финансирующим важнейшие отрасли экономики РФ. В последнее время банк значительно укрепил свои позиции как на российском, так и на международном рынке. Во владении Газпромбанка семь дочерних банков, расположенных в России, Китае, Казахстане, Монголии, Индии. На сегодня открыто 31 филиал и 500 офисов, предлагающих населению высококачественные финансовые услуги.

Росбанк. Эта банковская организация относится к ассоциации Societe Generale. Стабильность и хорошие прогнозы позволяют Росбанку удерживать лидерские позиции в банковском секторе страны. Активы банка - 775,2 млрд. руб. Компания существует более 20 лет и за этот период открыто более 550 отделений по всей территории России и 3000 банкоматов. Таким образом, банк в состоянии предоставить высококачественные услуги населению в 71 регионе Российской Федерации. Росбанк демонстрирует тенденции к дальнейшему развитию, а уровень собственного капитала и активов позволяют компании стабильно удерживаться в ТОП – 10 лидеров банковской сферы.

Промсвязьбанк. По активам банка, составляющим 1 161,6 млрд. руб. и объему собственного капитала, данная компания занимает 10 позицию в рейтинге надежности по состоянии на второе полугодие 2016 года. Банк создан в 1995 году и является крупнейшей российской организацией, предоставляющей банковские услуги корпоративным клиентам, малому и среднему бизнесу, а также частным лицам.

14,8% (-0,3% по сравнению с 1 января 2015 года)

27,8%

27,0% (-2,2% по сравнению с 1 января 2015 года)

, — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 15,5% (-3,8% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: 1,2%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов: 42,4% (+15,6% по сравнению с 1 января 2015 года)

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 21,7% (+3,2% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: 20,5%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов: 35,2% (+9% по сравнению с 1 января 2015 года)

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 39,5% (+12,9% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: 7,4%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов: 20,9% (+1,7% по сравнению с 1 января 2015 года)

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 17,5% (+3,3% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: -10,0%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов: 23,1% (+8,5% по сравнению с 1 января 2015 года)

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 12,9% (-0,8% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: 3,7%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов:

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 15,3% (+1,8% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: 0,0%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов: 18,6% (+2,4% по сравнению с 1 января 2015 года)

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 10,6% (-0,8% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: -0,1%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов: 0,0% (+0,0% по сравнению с 1 января 2015 года)

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 15,8% (-1,1% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: 5,2%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов: 0,0% (+0,0% по сравнению с 1 января 2015 года)

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 11,9% (+0,4% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: 9,4%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов: 22,5% (+0,8% по сравнению с 1 января 2015 года)

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 13,9% (+1,5% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: 8,6%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов: 23,1% (+0,6% по сравнению с 1 января 2015 года)

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .

Достаточность капитала на 1 января 2016 года: 2 1,2% (+4,1% по сравнению с 1 января 2015 года)

Рентабельность собственного капитала за 2015 год: 13,3%

Крупные кредитные риски к активам за вычетом резервов: 24,8% (+6,4% по сравнению с 1 января 2015 года)

Подробнее о 100 самых надежных банках страны читайте в материале , о том, что скрывается за массовым отзывом банковских лицензий , — в материале .